Wealthy investors are using AI agents to automate portfolio strategies
The company says its earliest users seeing substantial use of AI agents are wealthy, financially sophisticated people with complex portfolios and specific strategies. In one reported case, a man formerly with UBS Wealth Management dismissed his wealth management team, moved $50 million into an account, and now uses AI agents to manage his portfolio, mostly through covered calls to generate income.
The company also describes agents repeatedly executing strategies such as portfolio-wide tax-loss harvesting. It calls this a simple strategy that is most relevant to people with sizable accounts, where tax losses can make a meaningful difference.
Состоятельные инвесторы используют ИИ-агентов для автоматизации портфельных стратегий
По словам компании, среди первых пользователей, которые активно применяют ИИ-агентов, — состоятельные и финансово искушённые люди со сложными портфелями и конкретными стратегиями. В одном из описанных случаев мужчина, ранее связанный с UBS Wealth Management, распустил свою команду по управлению капиталом, перевёл 50 миллионов долларов на счёт и теперь использует ИИ-агентов для управления портфелем, преимущественно применяя покрытые коллы для получения дохода.
Компания также описывает повторное исполнение агентами таких стратегий, как налоговая оптимизация за счёт фиксации убытков по всему портфелю. Она называет эту стратегию простой и отмечает, что она наиболее актуальна для владельцев крупных счетов, для которых налоговые убытки могут иметь существенное значение.